網站首頁

新潮彩票

大字日期︰2020-05-30 來(lai)源(yuan)︰中國財(cai)經

北京5月25日訊記(ji)者陳果靜(jing)報道(dao)︰近日,為加強(qiang)開戶(hu)管理,有效防範非法(fa)開立、買賣銀(yin)行賬(zhang)戶(hu)及支(zhi)付賬(zhang)戶(hu)行為,中國人民銀(yin)行發布了(liao)《中國人民銀(yin)行關于加強(qiang)開戶(hu)管理及可疑(yi)交易(yi)報告後續控制(zhi)措(cuo)施的通知》。

《通知》首次提出(chu),銀(yin)行和支(zhi)付機(ji)構(gou)對于異常開戶(hu)行為,應當審(shen)查、判斷客戶(hu)及其申(shen)請業務的風險狀況,對于有充分理由懷疑(yi)客戶(hu)與違(wei)法(fa)犯罪活動相關的,“應當拒絕開戶(hu)”。同時,在更多的情況下,銀(yin)行和支(zhi)付機(ji)構(gou)“有權拒絕開戶(hu)”。

同時,《通知》提出(chu)多項客戶(hu)身份查驗方式,包(bao)括提供(gong)電費(fei)xuan)? fei)等繳費(fei)憑證等,以識別、核對客戶(hu)及其代理人真實(shi)身份,杜絕不(bu)法(fa)分子使(shi)用假(jia)名(ming)或冒用他(ta)人身份開立賬(zhang)戶(hu)。

但這種(zhong)“多重驗證”並非強(qiang)制(zhi)性,而是(shi)由各(ge)銀(yin)行和支(zhi)付機(ji)構(gou)自(zi)主決定(ding)。央行有關負責人表示,在開戶(hu)環節,各(ge)銀(yin)行機(ji)構(gou)和支(zhi)付機(ji)構(gou)要(yao)區別客戶(hu)風險程度,有選(xuan)擇地采取合理的某項或多項查驗方式,確保針對客戶(hu)身份的查驗強(qiang)度與客戶(hu)風險程度ren)嚳Ryin)行和支(zhi)付機(ji)構(gou)在采取可疑(yi)交易(yi)後續報告控制(zhi)措(cuo)施時,應遵循(xun)“風險為本”和“審(shen)慎均衡(heng)”原則(ze)。

[責任編輯︰李新]

新潮彩票

1、本網轉載文(wen)字、圖片等稿(gao)件(jian)均出(chu)于為公眾傳播有xing)孀恃緞畔 ?也bu)以盈利為目(mu)的,轉載稿(gao)件(jian)不(bu)意味(wei)著贊同其觀點或證實(shi)其內容的真實(shi)性,本網不(bu)對其科(ke)學性、嚴肅(su)性等作任何形式的保證。如其他(ta)媒體、網絡或個(ge)人從本網下載使(shi)用須自(zi)負版權等法(fa)律責任。

2、本網站內凡注明(ming)“來(lai)源(yuan)︰南昌(chang)新聞(wen)網”的所有文(wen)字、圖片和音(yin)視you)蹈gao)件(jian)均屬本網站原創(chuang)內容,版權均屬“南昌(chang)新聞(wen)網”所有,任何媒體、網站或個(ge)人未經本網站協議授(shou)權不(bu)得轉載、鏈接、轉貼或以其他(ta)方式復(fu)制(zhi)發表。本網站原創(chuang)內容版權歸本網站所有,內容為作者個(ge)人觀點,本網站只提供(gong)參(can)考並不(bu)構(gou)成任何商(shang)業目(mu)的及應用建議。已(yi)經由本網站協議授(shou)權的媒體、網站,在下載使(shi)用時必(bi)須注明(ming)稿(gao)件(jian)來(lai)源(yuan)︰“南昌(chang)新聞(wen)網”,違(wei)者本網將依法(fa)追究法(fa)律責任。

3、凡本網站轉載的所有的文(wen)章、圖片、音(yin)頻、視you)滴wen)件(jian)等資料的版權歸版權所有人所有,本網站jing)捎玫姆潛菊駒 chuang)文(wen)章及圖片等內容無法(fa)一(yi)一(yi)和版權所有人聯系,如果本網所轉載稿(gao)件(jian)的作者或編輯認(ren)為其作品不(bu)宜(yi)上網供(gong)大家瀏覽(lan),或不(bu)應無償使(shi)用,請及時用電子郵件(jian)(ncnews123@sina.com)或電話(0791-86865371,0791-86865387)通知本網,本網將迅速(su)采取適shi)貝cuo)施,避免給(gei)雙方造成不(bu)必(bi)要(yao)的經濟損失。

4、對于已(yi)經授(shou)權本站獨家使(shi)用提供(gong)給(gei)本站資料的版權所有人的文(wen)章、圖片等資料,如需轉載使(shi)用,需取得本網站和版權所有人的同意。

新潮彩票

    <分享到設置
    +-正文(wen)字號
    新潮彩票 | 下一页