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大字日期︰2020-05-30 來源︰中國(guo)新聞網

中新社北京5月25日電 (記者 魏??())中國(guo)央(yang)行25日發出通知,要求中國(guo)各銀行xing)到jin)融機構和(he)支付機構切實履行客戶身份識別義務(wu),杜絕假名、冒名開戶,嚴格審查異(yi)常開戶情形,必要時應(ying)當拒絕開戶;同時,各機構要加(jia)you)qiang)可疑(yi)交(jiao)易報告後續控制措施,切實提高洗(xi)錢風險防控能力和(he)水平。

央(yang)行稱,近(jin)年來,不(bu)法分子(zi)非(fei)法開立、買賣銀行賬戶和(he)支付賬戶,繼而實施電信詐騙、非(fei)法集資(zi)、逃稅騙稅、貪污受賄、洗(xi)錢等(deng)ren)? 缸 畽 訃jian)頻發。部分案件(jian)和(he)監管實踐(jian)顯示(shi),一些(xie)銀行xing)到jin)融機構和(he)非(fei)銀行支付機構在開戶環節,客戶身份識別制度落實不(bu)嚴,存(cun)在著一定的(de)業務(wu)管理和(he)風險防控漏洞,為(wei)不(bu)法分子(zi)非(fei)法開立賬戶提供了可乘之機;不(bu)少金(jin)融機構和(he)支付機構在報送(song)可疑(yi)交(jiao)易報告後,未能對報告涉(she)及的(de)客戶、賬戶及資(zi)金(jin)采(cai)取(qu)必要控制措施,仍提供無(wu)差別的(de)金(jin)融服務(wu),致使犯罪資(zi)金(jin)及其(qi)收益被順利轉移,洗(xi)錢等(deng)犯罪活動持續或最(zui)終發生。

為(wei)此(ci),央(yang)行發布《中國(guo)人(ren)民銀行關于加(jia)you)qiang)開戶管理及可疑(yi)交(jiao)易報告後續控制措施的(de)通知》。這一通知在開戶管理方面有兩處關鍵變化︰

一是央(yang)行2016年已發文明(ming)確銀行機構和(he)支付機構對于3類異(yi)常開戶情形“有權拒絕開戶”,此(ci)次(ci)拓展了“有權拒絕開戶”的(de)適shi)梅段?/p>

二是通知首次(ci)提出,銀行機構和(he)支付機構對于異(yi)常開戶行為(wei),應(ying)當審查、判斷(duan)客戶及其(qi)申請業務(wu)的(de)風險狀況(kuang),根據審查、判斷(duan)結(jie)果決定是否采(cai)取(qu)延長開戶審查期限、加(jia)大客戶盡職調查力度等(deng)措施,對于有充分理由懷疑(yi)客戶與違法犯罪活動相關的(de),“應(ying)當拒絕開戶”。

通知稱,對于不(bu)配合客戶身份識別、有組(zu)織同時或分批開戶、開戶理由不(bu)合理、開立業務(wu)與客戶身份不(bu)相符、有明(ming)顯理由懷疑(yi)客戶開立賬戶存(cun)在開卡(ka)倒賣或從you)shi)違法犯罪活動等(deng)情形,各銀行xing)到jin)融機構和(he)支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其(qi)申請業務(wu)的(de)風險狀況(kuang),可采(cai)取(qu)延長開戶審查期限、加(jia)大客戶盡職調查力度等(deng)措施,必要時應(ying)當拒絕開戶。

央(yang)行強(qiang)調,對可疑(yi)交(jiao)易報告采(cai)取(qu)後續控制措施是國(guo)際通行做法,主要目的(de)是防le)菇jin)融機構和(he)支付機構被洗(xi)錢、恐怖融資(zi)及其(qi)他違法犯罪活動利用。根據通知對可疑(yi)交(jiao)易報告采(cai)取(qu)後續控制措施,對于正(zheng)常客戶及其(qi)正(zheng)常業務(wu),不(bu)會產生任(ren)何影響(xiang)。(完)

[責任(ren)編輯︰李(li)新]

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